Was ist Crowdinvesting?
Crowdinvesting ist eine Form des Crowdfunding, bei der die Crowd finanziell am Erfolg des Unternehmens oder eines Projekts beteiligt wird. Ein Unternehmen startet ein Crowdfunding um mittels vieler Crowdinvestoren Kapital für sein weiteres Wachstum zu sammeln. Dabei dienen Beteiligungsdarlehen oder Aktien dem Projektbetreiber als Eigenkapital und sichern gleichzeitig dem Kapitalgeber seine Bezugsrechte an Zinsen oder Unternehmensgewinnen. Win-win 💚!
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Warnhinweis gemäß §12 VermAnlG: Der Erwerb dieser Vermögensanlagen ist mit erheblichen Risiken verbunden und kann zum Verlust des eingesetzten Vermögens führen.
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Crowdinvesting Wissen!
Ein Unternehmen startet ein Crowdfunding um mittels vieler Crowdinvestoren Kapital für sein weiteres Wachstum zu sammeln.
Gründung, Wachstum oder Projektfinanzierung: Jedes Unternehmen eint die Frage nach Kapital. Mittlerweile gibt es allerdings nicht mehr nur den klassischen Weg zur Hausbank, um eine Finanzierung zu erhalten.
In den vergangenen Jahren haben sich Finanzprodukte etabliert, mithilfe derer Unternehmen auch auf dem digitalen Weg Kapital einwerben können. Der Kapitalzugang ist seit der Finanzkrise 2009 wesentlich restriktiver geworden. Die Basel-III-Regulierung und deren Finalisierung haben die Eigenkapitalanforderungen der Banken sukzessive erhöht. Laut Bundesbank verschärfen klassische Kreditinstitute zudem ihre Kreditlinien bei der Vergabe von Unternehmenskrediten – trotz einer steigenden Kreditnachfrage seitens der Unternehmen. Das trifft vor allem die Finanzierungsvorhaben kleiner und mittlerer Unternehmen. Laut KfW haben insbesondere sie mit einem erschwerten Kapitalzugang zu kämpfen. Zu diesen regulatorisch herausfordernden Bedingungen stoßen nun auch die Anforderungen der Unternehmen an einen schnellen und effizienten Kreditvergabeprozess. Hier zeigt sich die Digitalisierung: Lange Wartezeiten, an Papier gebundene und auf regen Austausch bedachte Abläufe sind in einer sich schnell entwickelnden Wirtschaft nicht mehr zeitgemäß.
Schwarmfinanzierungen (Crowdfunding) sind das Vehikel, unter dem sich der Prozess der digitalen Kapitalaufnahme subsumieren lässt. Bei der Wahl und Ausgestaltung des Finanzinstruments können. Beim Crowdfunding geht es darum, dass ein Projekt oder Unternehmen von vielen Einzelanlegern mit vergleichsweise kleinen Kapitalbeträgen finanziert wird – und das online. Im Laufe der Jahre haben sich unterschiedliche Crowdfunding-Formen entwickelt.
Eine davon ist Crowdinvesting. Hier beteiligen sich Einzelanleger finanziell oder wirtschaftlich an einem Unternehmen oder Projekt, wobei der Renditeaspekt eine wesentliche Rolle spielt. In welchem Rechtsrahmen bewegen sich Schwarmfinanzierungen? Sie sind im Kleinanlegerschutzgesetz (KASG) geregelt, das im Juli 2015 in Kraft trat und im Sommer 2019 erweitert und evaluiert wurde. Anleger, die keine Kapitalgesellschaft sind, dürfen maximal 25.000 Euro pro Emission investieren. Hingegen dürfen Emittenten im Bereich der Vermögensanlagen in 12 Monaten maximal sechs Millionen Euro emittieren, im Bereich von Wertpapieren maximal acht Millionen Euro.
Finanzierung mit Vermögensanlagen & Genussrechten:
Beim Crowdinvesting können sich Unternehmen über Vermögensanlagen oder Wertpapiere finanzieren. Diese Finanzinstrumente fassen jeweils verschiedene Finanzprodukte zusammen. Im Bereich der Vermögensanlagen sind die gängigsten Finanzprodukte:
- Festverzinsliche Nachrangdarlehen:
Anleger erhalten eine Zinszahlung für ihre Investition.
- Partiarische Nachrangdarlehen:
Anleger sind am Erfolg der Vermögensanlage beteiligt.
- Genussrechte:
Anleger beteiligen sich variabel am Unternehmenserfolg oder -verlust.
Finanzierung mit Wertpapieren:
Beim Crowdinvesting können sich Unternehmen auch über Wertpapiere finanzieren. Im Bereich der Wertpapiere sind die gängigsten Finanzprodukte:
- Namensaktien:
Anleger erhalten eine Erfolgsbeteiligung in Form einer Dividende.
- Genussschein:
Anleger beteiligen sich am Erfolg oder Verlust des Unternehmens.
- Inhaberschuldverschreibung:
Anleger erhalten ein festverzinsliches Wertpapier (Anleihe) mit einer festgelegten Zinszahlung.
Crowdinvesting:
Die fingreen.de Crowd entwickelt sich zu Deutschlands Nr.1 Crowdinvesting Plattform. Unser Ziel ist eine nachhaltige Investment- und Sparkultur voranzutreiben von der Jeder profitiert. Die hier zu erwerbenden Unternehmensanteile oder Darlehen dienen den Projekten als Kapital und sichern dem Investor seine Bezugsrechte. Viele erfolgreiche Beispiele an Investments in Startups, Immobilien oder erneuerbare Energien Projekte sprechen für sich. Alle Crowdinvestments sind nach deutschem Recht und scheuen keinen Vergleich.
Neben den besten Crowdinvestments kannst du auch gerne in grüne Aktien oder grüne ETFs und Fonds investieren.
Diese Hinweise müssen rechtlich genannt werden 👨⚖️:
Risikohinweis: Der Wert einer Kapitalanlage kann fallen oder steigen. Kapitalanlagen sind mit Risiken verbunden und können zum Verlust des eingesetzten Vermögens führen. Keine Anlageberatung: Die hier dargestellten Finanz- und Marktinformationen sind zu allgemeinen Informations- sowie Werbezwecken erstellt worden. Sie ersetzen weder eigene Marktrecherchen noch sonstige rechtliche, steuerliche oder finanzielle Informationen bzw. Beratungen.
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